Fintura Solutions

Gesamtbanksteuerung & Risikomanagement
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FinPro Studio

Anwendungsfälle unserer Lösung

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Strategische Planung & Mittelfristplanung

Strategische Planung & Mittelfristplanung

Erstellung der strategischen Planung und Mittelfristplanung als integrierte Planung von Bilanz und Erfolgsrechnung auf Gesamtbankebene sowie Berechnung steuerungsrelevanter Kennzahlen. Grundlegendes Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting

Kapitalplanung

Kapitalplanung

Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen

Stresstesting

Stresstesting

Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren

Operative Planung

Operative Planung

Monatliche Volumenvorschau zur Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten

Steuerung

Steuerung

Berechnung und Vorschau aller steuerungsrelevanten Kenngrössen wie Cost/Income Ratio, EK-Rentabilität, Brutto-Zinsmarge und Kommissionsmarge

Regulation

Regulation

Berechnung von Vorschauwerten für regulatorische Kennzahlen wie CET1 Quote, Leverage Ratio und Liquiditätsquoten LCR und NSFR

Strategische Planung & Mittelfristplanung

Erstellung der strategischen Planung und Mittelfristplanung als integrierte Planung von Bilanz und Erfolgsrechnung auf Gesamtbankebene sowie Berechnung steuerungsrelevanter Kennzahlen. Grundlegendes Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting

Kapitalplanung

Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen

Stresstesting

Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren

Operative Planung

Monatliche Volumenvorschau zur Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten

Steuerung

Berechnung und Vorschau aller steuerungsrelevanten Kenngrössen wie Cost/Income Ratio, EK-Rentabilität, Brutto-Zinsmarge und Kommissionsmarge

Regulation

Berechnung von Vorschauwerten für regulatorische Kennzahlen wie CET1 Quote, Leverage Ratio und Liquiditätsquoten LCR und NSFR

Beratungs- und Dienstleistungsangebot

Unsere Erfahrung für

Ihren Erfolg

Der Finanzsektor ist im ständigen Wandel. Neben der ständigen Herausforderung regulatorische Anforderungen umzusetzen, sehen sich die Banken aber auch im Daily Business oder im Rahmen der digitalen Transformation mit einer Vielzahl an Problemstellungen konfrontiert. Als Berater und Softwareanbieter mit über 50 Jahren an Erfahrung in den Bereichen Gesamtbanksteuerung, Risikomanagement, Softwareentwicklung und -Implementation finden, entwickeln und implementieren wir individuelle Lösungen gemeinsam mit unseren Kunden.

Software-orientierte Beratung (on premise oder as a service)

Mittelfristplanung

Mittelfristplanung

Aufbau und Umsetzung der strategischen Mehrjahressicht auf Bilanz & Erfolgsrechnung als Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting sowie Berechnung bankrelevanter Kennzahlen

Kapitalplanung

Kapitalplanung

Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen

Volumen- & Refinanzierungsplanung

Volumen- & Refinanzierungsplanung

Aufbereitung der Volumenplanung, Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten

Stresstesting

Stresstesting

Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren

Bilanzsteuerung & ALM

Bilanzsteuerung & ALM

Prozessunterstützung & Automatisierung, Unterstützung bei Planungsannahmen, Validierung von Inputfaktoren, Plausibilisierung von Resultaten, Reporting

Mittelfristplanung

Aufbau und Umsetzung der strategischen Mehrjahressicht auf Bilanz & Erfolgsrechnung als Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting sowie Berechnung bankrelevanter Kennzahlen

Kapitalplanung

Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen

Volumen- & Refinanzierungs- planung

Aufbereitung der Volumenplanung, Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten

Stresstesting

Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren

Bilanzsteuerung & ALM

Prozessunterstützung & Automatisierung, Unterstützung bei Planungsannahmen, Validierung von Inputfaktoren, Plausibilisierung von Resultaten, Reporting

Fachliche Beratung

Zinsertragssimulation

Zinsertragssimulation

Review der Ertragssimulation, Überprüfung und Anpassung der relevanten Modelle, übersichtliche Darstellung und Vereinfachung der Planungsannahmen, Überleitung von Budget & Mittelfristplanung in die Ertragssimulation, fachliche Erweiterungen

Replikationsportfolios

Replikationsportfolios

Definition der Szenarien, Schätzung der Replikationsschlüssel, Unterstützung bei der Wahl der Replikationsschlüssel , Impactanalyse auf Risikokennzahlen, Monitoring der Replikationsportfolios

ALCO-Betreuung

ALCO-Betreuung

Review & Zweitmeinung zum ALM Reporting, unabhängige Zinsprognose und Berechnung der Entwicklung interner Kenngrössen, Unterstützung ALM spezifischer Entscheidungen

VR/Bankrat Workshops & Schulungen

VR/Bankrat Workshops & Schulungen

Externe Stellungnahme zur Risiko- & Ertragssituation der Bank, Präsentation der Grundlagen für ALM spezifische Entscheidungen, fachliche Schulungen

Zinsertrags- simulation

Review der Ertragssimulation, Überprüfung und Anpassung der relevanten Modelle, übersichtliche Darstellung und Vereinfachung der Planungsannahmen, Überleitung von Budget & Mittelfristplanung in die Ertragssimulation, fachliche Erweiterungen

Replikations- portfolios

Definition der Szenarien, Schätzung der Replikationsschlüssel, Unterstützung bei der Wahl der Replikationsschlüssel , Impactanalyse auf Risikokennzahlen, Monitoring der Replikationsportfolios

ALCO - Betreuung

Review & Zweitmeinung zum ALM Reporting, unabhängige Zinsprognose und Berechnung der Entwicklung interner Kenngrössen, Unterstützung ALM spezifischer Entscheidungen

VR/Bankrat Workshops & Schulungen

Externe Stellungnahme zur Risiko- & Ertragssituation der Bank, Präsentation der Grundlagen für ALM spezifische Entscheidungen, fachliche Schulungen

Weitere Beratungsleistungen

Fachliche Erweiterungen

Fachliche Erweiterungen

Review, Konzeption und Umsetzung fachlicher Erweiterungen und Auswertungen, Verbesserungen in den Bereichen Systemintegration und Prozesseffizient, Projektmanagement

Operative- oder Projekt-Unterstützung

Operative oder Projekt-Unterstützung

 Unterstützung bei operativen Aktivitäten oder Ressourcenengpässen sowie Begleitung von Projekten

Fachliche Erweiterungen

Review, Konzeption und Umsetzung fachlicher Erweiterungen und Auswertungen, Verbesserungen in den Bereichen Systemintegration und Prozesseffizient, Projektmanagement

Operative- oder Projekt-Unterstützung

 Unterstützung bei operativen Aktivitäten oder Ressourcenengpässen sowie Begleitung von Projekten

Unser Know How für die

Realisierung Ihrer Ziele

​Jedes Unternehmen und jedes Institut steht vor eigenen Herausforderungen, wenn es um die Handhabung, Erweiterung oder die Einschätzung und den optimalen Einsatz bestehender Lösungen geht.

Deshalb müssen auch die Lösungsansätze und Strategien individuell gestaltet sein. Als Berater vereinen wir über 50 Jahre an Berufserfahrung in den Bereichen Banksteuerung, Regulation, Risikomanagement und Treasury.

Wir verstehen daher die Herausforderungen der Banken und Finanzinstitute entlang dieser Themen .