FinPro Studio
Anwendungsfälle unserer Lösung
FinPro Studio
Strategische Planung & Mittelfristplanung
Strategische Planung & Mittelfristplanung
Erstellung der strategischen Planung und Mittelfristplanung als integrierte Planung von Bilanz und Erfolgsrechnung auf Gesamtbankebene sowie Berechnung steuerungsrelevanter Kennzahlen. Grundlegendes Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting
Kapitalplanung
Kapitalplanung
Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen
Stresstesting
Stresstesting
Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren
Operative Planung
Operative Planung
Monatliche Volumenvorschau zur Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten
Steuerung
Steuerung
Berechnung und Vorschau aller steuerungsrelevanten Kenngrössen wie Cost/Income Ratio, EK-Rentabilität, Brutto-Zinsmarge und Kommissionsmarge
Regulation
Regulation
Berechnung von Vorschauwerten für regulatorische Kennzahlen wie CET1 Quote, Leverage Ratio und Liquiditätsquoten LCR und NSFR
Strategische Planung & Mittelfristplanung
Erstellung der strategischen Planung und Mittelfristplanung als integrierte Planung von Bilanz und Erfolgsrechnung auf Gesamtbankebene sowie Berechnung steuerungsrelevanter Kennzahlen. Grundlegendes Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting
Kapitalplanung
Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen
Stresstesting
Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren
Operative Planung
Monatliche Volumenvorschau zur Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten
Steuerung
Berechnung und Vorschau aller steuerungsrelevanten Kenngrössen wie Cost/Income Ratio, EK-Rentabilität, Brutto-Zinsmarge und Kommissionsmarge
Regulation
Berechnung von Vorschauwerten für regulatorische Kennzahlen wie CET1 Quote, Leverage Ratio und Liquiditätsquoten LCR und NSFR
Beratungs- und Dienstleistungsangebot
Unsere Erfahrung für
Ihren Erfolg
Der Finanzsektor ist im ständigen Wandel. Neben der ständigen Herausforderung regulatorische Anforderungen umzusetzen, sehen sich die Banken aber auch im Daily Business oder im Rahmen der digitalen Transformation mit einer Vielzahl an Problemstellungen konfrontiert. Als Berater und Softwareanbieter mit über 50 Jahren an Erfahrung in den Bereichen Gesamtbanksteuerung, Risikomanagement, Softwareentwicklung und -Implementation finden, entwickeln und implementieren wir individuelle Lösungen gemeinsam mit unseren Kunden.
Software-orientierte Beratung (on premise oder as a service)
Mittelfristplanung
Mittelfristplanung
Aufbau und Umsetzung der strategischen Mehrjahressicht auf Bilanz & Erfolgsrechnung als Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting sowie Berechnung bankrelevanter Kennzahlen
Kapitalplanung
Kapitalplanung
Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen
Volumen- & Refinanzierungsplanung
Volumen- & Refinanzierungsplanung
Aufbereitung der Volumenplanung, Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten
Stresstesting
Stresstesting
Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren
Bilanzsteuerung & ALM
Bilanzsteuerung & ALM
Prozessunterstützung & Automatisierung, Unterstützung bei Planungsannahmen, Validierung von Inputfaktoren, Plausibilisierung von Resultaten, Reporting
Mittelfristplanung
Aufbau und Umsetzung der strategischen Mehrjahressicht auf Bilanz & Erfolgsrechnung als Referenzszenario und Basis für Kapitalplanung & Stresstesting sowie Berechnung bankrelevanter Kennzahlen
Kapitalplanung
Erstellung des Kapitalplans, Simulation von Bilanz und Erfolgsrechnung und Berechnung der Kapitalquote und weiterer bankstrategischer und regulatorischer Kenngrössen
Volumen- & Refinanzierungs- planung
Aufbereitung der Volumenplanung, Berechnung der Refinanzierungslücken und Erstellung der Refinanzierungsplanung unter Einhaltung strategischer und regulatorischer Limiten
Stresstesting
Berechnung der Kapitalquote und weiterer Kennzahlen unter Einbezug gestresster Risikogrössen und Modellierung von Abhängigkeiten zwischen ökonomischen Szenarien und Risikofaktoren
Bilanzsteuerung & ALM
Prozessunterstützung & Automatisierung, Unterstützung bei Planungsannahmen, Validierung von Inputfaktoren, Plausibilisierung von Resultaten, Reporting
Fachliche Beratung
Zinsertragssimulation
Zinsertragssimulation
Review der Ertragssimulation, Überprüfung und Anpassung der relevanten Modelle, übersichtliche Darstellung und Vereinfachung der Planungsannahmen, Überleitung von Budget & Mittelfristplanung in die Ertragssimulation, fachliche Erweiterungen
Replikationsportfolios
Replikationsportfolios
Definition der Szenarien, Schätzung der Replikationsschlüssel, Unterstützung bei der Wahl der Replikationsschlüssel , Impactanalyse auf Risikokennzahlen, Monitoring der Replikationsportfolios
ALCO-Betreuung
ALCO-Betreuung
Review & Zweitmeinung zum ALM Reporting, unabhängige Zinsprognose und Berechnung der Entwicklung interner Kenngrössen, Unterstützung ALM spezifischer Entscheidungen
VR/Bankrat Workshops & Schulungen
VR/Bankrat Workshops & Schulungen
Externe Stellungnahme zur Risiko- & Ertragssituation der Bank, Präsentation der Grundlagen für ALM spezifische Entscheidungen, fachliche Schulungen
Zinsertrags- simulation
Review der Ertragssimulation, Überprüfung und Anpassung der relevanten Modelle, übersichtliche Darstellung und Vereinfachung der Planungsannahmen, Überleitung von Budget & Mittelfristplanung in die Ertragssimulation, fachliche Erweiterungen
Replikations- portfolios
Definition der Szenarien, Schätzung der Replikationsschlüssel, Unterstützung bei der Wahl der Replikationsschlüssel , Impactanalyse auf Risikokennzahlen, Monitoring der Replikationsportfolios
ALCO - Betreuung
Review & Zweitmeinung zum ALM Reporting, unabhängige Zinsprognose und Berechnung der Entwicklung interner Kenngrössen, Unterstützung ALM spezifischer Entscheidungen
VR/Bankrat Workshops & Schulungen
Externe Stellungnahme zur Risiko- & Ertragssituation der Bank, Präsentation der Grundlagen für ALM spezifische Entscheidungen, fachliche Schulungen
Weitere Beratungsleistungen
Fachliche Erweiterungen
Fachliche Erweiterungen
Review, Konzeption und Umsetzung fachlicher Erweiterungen und Auswertungen, Verbesserungen in den Bereichen Systemintegration und Prozesseffizient, Projektmanagement
Operative- oder Projekt-Unterstützung
Operative oder Projekt-Unterstützung
Unterstützung bei operativen Aktivitäten oder Ressourcenengpässen sowie Begleitung von Projekten
Fachliche Erweiterungen
Review, Konzeption und Umsetzung fachlicher Erweiterungen und Auswertungen, Verbesserungen in den Bereichen Systemintegration und Prozesseffizient, Projektmanagement
Operative- oder Projekt-Unterstützung
Unterstützung bei operativen Aktivitäten oder Ressourcenengpässen sowie Begleitung von Projekten
Unser Know How für die
Realisierung Ihrer Ziele
Jedes Unternehmen und jedes Institut steht vor eigenen Herausforderungen, wenn es um die Handhabung, Erweiterung oder die Einschätzung und den optimalen Einsatz bestehender Lösungen geht.
Deshalb müssen auch die Lösungsansätze und Strategien individuell gestaltet sein. Als Berater vereinen wir über 50 Jahre an Berufserfahrung in den Bereichen Banksteuerung, Regulation, Risikomanagement und Treasury.
Wir verstehen daher die Herausforderungen der Banken und Finanzinstitute entlang dieser Themen .